تسعى الشركات المالية المستقلة في ظل بيئة السوق المتغيرة بسرعة إلى تبني تقنيات جديدة تلبي احتياجات الأجيال القادمة من المستثمرين. وفقًا لدراسة حديثة أعدتها Broadridge ومعهد الخدمات المالية، أظهر 76% من المستشارين الماليين أن تحسين التكنولوجيا من شأنه أن يسهل عليهم جذب عملاء جدد.
التحديات التي تواجه المستشارين
مع اعترافهم بأن التقدم يتطلب استمرار تطوير ممارساتهم، يحذر المستشارون من أن حوالي 70% منهم غير واثقين من أن التكنولوجيا الحالية تدعم أهداف النمو الخاصة بهم. فكرة تطور السوق تتطلب توفير تقنيات تلبي الطلب المتزايد على الأصول البديلة مثل العملات الرقمية والأسواق الخاصة.
اهتمام متزايد بالأصول الجديدة
أكثر من نصف المستشارين أفادوا بزيادة اهتمام العملاء بالعملات المشفرة، بينما أشار 31% منهم إلى تلقي استفسارات متزايدة حول الأصول البديلة و28% عن الأسواق الخاصة. على الرغم من هذا الاهتمام المتزايد، يعاني أقل من ثلث المستشارين من الثقة الكافية لتقديم المشورة بشأن هذه الأصول، مما يستدعي توفير تعليم وتحسين أدوات تدعم فهمهم لهذه المجالات المعقدة.
فرصة للنمو من خلال التكنولوجيا
تعتبر نتائج هذه الدراسة فرصة مهمة في مجال الصناعة: مساعدة المستشارين على الاستفادة الكاملة من استثمارات التكنولوجيا الحالية والمستقبلية. تتطلب هذه التنمية دمج التعليم والتدريب مع طرح الحلول التكنولوجية الجديدة.
توجهات استخدام التكنولوجيا الحديثة
تشير الأرقام إلى أن نصف المستشارين وثلاثة أرباع المستشارين دون الـ45 عامًا يستخدمون الذكاء الاصطناعي لدعم التفاعل مع العملاء والتسويق. تعكس هذه الاتجاهات الاستخدام المتزايد للتكنولوجيا كعامل رئيسي في النمو والعمليات. لكن الفجوة في استخدام هذه التقنيات بين الشركات الكبيرة والصغيرة تشير إلى أن موارد التعليم والدعم قد تكون محدودة لدى الممارسات الأصغر.
| النسبة (%) | الاستنتاج |
|---|---|
| 76 | يعتبر تحسين التكنولوجيا أمراً سهلاً لجذب عملاء جدد |
| 70 | عدم الثقة في أن التكنولوجيا الحالية تدعم أهداف النمو |
| 82 | أهمية التدريب لزيادة فعالية النمو التجاري |
هذه الديناميكيات توضح أن المستشارين الماليين يتعاملون مع تغيرات السوق بحذر وعزم، مما يجعل استخدام التكنولوجيا أمراً حيوياً لجذب الجيل الجديد من المستثمرين. تشير التوقعات إلى أنه مع تحسن التعليم والتدريب على هذه التقنيات، يمكن تحقيق نمو ملحوظ في إنتاجية الشركات وزيادة روابطة العملاء.
هذا المحتوى إخباري وتحليلي فقط ولا يمثل توصية استثمارية.
مصادر البيانات
- مصدر الخبر: www.wealthmanagement.com
